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反洗钱考试

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简述反洗钱调查中可以采取的调查方式。

正确答案: 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,调查组实施反洗钱调查,可以采取书面调查或者现场调查的方式。实践中,这两种调查方式还可以相互结合,灵活运用。
1.现场调查。所谓现场调查,是指调查人员直接到金融机构现场实施反洗钱调查的调查方式。
2.书面调查。所谓书面调查,是指调查人员不到金融机构现场,而是书面通知金融机构提供有关资料的调查方式。
3.综合调查。事实上,调查组在实施反洗钱调查时,可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式,也可以根据调查需要结合使用。
答案解析:
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