作为一名合规经理，当某基金客户主动且执意要求购买风险等级高于其本人风险承受能力等级的股票型基金时，根据一般客户超风险认（申）购的有关规定，你觉得该如何做好销售合规或风险控制？
正确答案:
1.理财经理等销售人员应要求该客户在“个人理财产品协议书”或“基金业务申请表”及“理财类业务交易回执”中对其所购买该产品做出“自愿认购超过个人投资风险承受能力理财（基金）产品的声明”，并要求客户签字确认。
2.除正常的风险提示等销售工作流程外，也须请网点负责人合规经理或经网点负责人授权的业务主管见证销售人员销售过程，与客户进行二次风险提示，确认客户购买意愿，并同时在“个人理财产品协议书”或“基金业务申请表”及“理财类业务交易回执”上签字确认已见证。
2.除正常的风险提示等销售工作流程外，也须请网点负责人合规经理或经网点负责人授权的业务主管见证销售人员销售过程，与客户进行二次风险提示，确认客户购买意愿，并同时在“个人理财产品协议书”或“基金业务申请表”及“理财类业务交易回执”上签字确认已见证。
答案解析:有
微信扫一扫手机做题