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金融学

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风险管理的技术有哪些?

正确答案: (1)风险坐标图:把风险发生可能性的高低、风险发生后对目标的影响程度,作为两个维度绘制在同一个平面上(即绘制成直角坐标系)。
(2)蒙特卡罗方法:是一种随即模拟数学方法。该方法用来分析评估风险发生可能性,风险的成因、风险造成的损失或带来的机会等变量在未来变化的概率分布。
(3)关键风险指标管理:对引起风险事件发生的关键成因指标进行管理的方法。
(4)压力测试:指在极端情境下,分析评估风险管理模型或内控流程的有效性,发现问题,制定改进措施的方法,目的是防止出现重大损失事件。
答案解析:
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