（）作为可疑交易进行报告。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
• C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
• D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符