下列关于市场风险内部模型法下风险因素识别与构建的说法中，不正确的是（）。

• A、构建的收益率曲线中，每一收益率曲线不少于六个期限的风险因素
• B、无风险利率曲线可选用国债、货币市场利率曲线，但不能使用利率掉期曲线
• C、一般信用利差风险以属于某一类债券（例如某一行业、某一信用等级等）平均收益率与无风险利率之差计量
• D、对于交易比较活跃的商品，内部模型应考虑衍生品头寸（如远期、掉期）和实物商品之间"便利性收益率"的不同