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银行客户经理

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下列对民间高息借贷识别方法中正确的是()

  • A、高度关注金融同业对企业授信的压缩退出所释放的信号;
  • B、关注其银行存款账户的资金往来信息,对企业与私募基金、资金中介机构、地下钱庄、私人贷款公司、典当行、担保公司等机构的大额资金往来,或出现异常大额现金进账用于归还到期贷款或同户名转账等情形;
  • C、与企业财务人员、负责融资人员、公司员工、企业法定代表人、公司股东等接触过程中,通过针对性提问方式,分析企业资金往来信息,了解其内外部集资(股)或民间融资信息;
  • D、当地监管部门(如银监局、央行等)、地方政府(如工业办)、人民法院(如民间借贷诉讼案)等外围获取相关信息。借助互联网、报纸杂志、广播电视等公众媒体发布的资讯了解。
正确答案:A,B,C,D
答案解析:
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