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反洗钱考试

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洗钱对国民经济的危害程度如何?

正确答案: 据国际货币基金组织前总裁米歇尔•康德苏的估计,全世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2%至5%。有调查表明,近年来我国洗钱活动日益增多,涉及的洗钱数额也在不断上升,据统计,我国国际收支“误差和遗漏”项中每年有几百亿美元,近年来该项之和已有数千亿元,其中洗钱所导致的资金外流数量占相当的比重。由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见不鲜、境外“黑钱”以各种方式进入中国、国内大量“黑钱”流出境外等现象的存在,洗钱行为正在成为我国金融机构乃至全社会都日益关注的问题。
中国内地洗钱活动日益增多,数额不断上涨,据权威分析,最近三年中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币,相当于国内生产总值的2%,几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。
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