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银行高管考试

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柜员受理定期一本通部分提前支取的业务如何审核?

正确答案: (1)审核定期一本通存折是否真实。
(2)存款凭条内容是否完整,姓名、金额等要素字迹是否涂改,填写的日期、金额、币种是否正确。
(3)审核存款人提供的身份证件是否真实有效,与系统是否一致。存款人办理人民币单笔5万(含)元以上的,按客户身份识别的相关规定审核资料、识别客户身份、登记信息。单笔取现20万元(含20万)以上须会计主管审批。
(4)凭印支取的,审核提供的印鉴是否与预留印鉴相符。
答案解析:
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