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邮政储汇业务员考试

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简述个人分拆结售汇行为主要特征。

正确答案: (1)境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个(含)以上不同个人,收款人分别结汇。
(2)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。
(3)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
(4)个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含5次)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5,000美元现钞结汇。
(5)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
(6)其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
答案解析:
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