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反洗钱考试

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简述现场调查和非现场调查。

正确答案: 按照调查方式的不同,反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
现场调查是指调查人员进入金融机构的营业场所进行的实地调查。现场调查具有操作规范、效率高、可靠性强的特点,因此适用于时间紧急、重要程度较高的反洗钱调查事项。
非现场调查是指调查人员不进入金融机构的营业场所,而是通过其他形式获取有关资料的调查方式。非现场调查具有操作灵活的特点,因此适用于时间比较充裕、一般性的反洗钱调查事项。
答案解析:
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