多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（　）直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一系列参数值。

• A、Credit   Metrics模型
• B、Credit   Portfolio   View模型
• C、Credit   Risk+模型
• D、KMV模型