办理按址汇款、密码汇款、入账汇款、商务汇款、网上支付汇款等业务应符合哪些条件?
正确答案:
(1)具有合适的营业场所和必须设备。
网点配备有用于计算机操作的终端、打印机、磁条读写器、密码小键盘等硬件设备,做到计算机联网运行。配置验钞、身份证、存折等防伪鉴别仪器。
安装视频安防监控装置,能实时监视、记录交易全过程,回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征;还应能实时监视网点内人员的活动情况,回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。监控录像的保存期不少于30天。对有疑问的或特殊的监控录像要单独保管,视情况延长保管期。
配备反洗钱联网核查系统及设备(计算机或终端、电话、传真机、复印机等)。有公安部门的验收合格证明,有防盗、报警设施。
(2)具有合格的从业人员,符合岗位要求的不少于4人。柜员人数不足4人的,其普通柜员的级别为八级柜员(即尾箱限额10万元,单笔汇款限额1万元),并控制营业时间,不能跨日切营业,也不能为商务汇款商务号的指定交易机构。
(3)监管部门的其他要求。
网点配备有用于计算机操作的终端、打印机、磁条读写器、密码小键盘等硬件设备,做到计算机联网运行。配置验钞、身份证、存折等防伪鉴别仪器。
安装视频安防监控装置,能实时监视、记录交易全过程,回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征;还应能实时监视网点内人员的活动情况,回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。监控录像的保存期不少于30天。对有疑问的或特殊的监控录像要单独保管,视情况延长保管期。
配备反洗钱联网核查系统及设备(计算机或终端、电话、传真机、复印机等)。有公安部门的验收合格证明,有防盗、报警设施。
(2)具有合格的从业人员,符合岗位要求的不少于4人。柜员人数不足4人的,其普通柜员的级别为八级柜员(即尾箱限额10万元,单笔汇款限额1万元),并控制营业时间,不能跨日切营业,也不能为商务汇款商务号的指定交易机构。
(3)监管部门的其他要求。
答案解析:有
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