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案件防控知识竞赛

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银监会刘明康主席提出当前银行业金融机构内控建设要重点推动“十个配套与联动”,这“十个配套与联动”的具体内容是什么?

正确答案: (一)完善票据业务制度,实行按规定收取保证金和推行保证金他行托管制度的配套与联动。禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法。
(二)加强证章管理,实行一线业务的“卡、证、章”管理和基层机构行政证章统一管理的配套与联动。(三)实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动。
(四)重要岗位强制性休假与岗位审计的配套与联动。
(五)激励基层员工揭发举报与员工保护制度的配套与联动。
(六)实行贷款“三查”尽职调查与贷款“三查”档案(纸质或电子介质)妥善保管责任制的配套与联动。
(七)完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制建设的配套与联动。
(八)查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动。
(九)案件查处与信息披露制度建设的配套与联动。
(十)对基层操作风险管理奖(表扬、奖励)、惩(惩戒、处分)并举的激励约束机制建设的配套与联动。
答案解析:
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