什么是客户身份识别制度？
正确答案:
客户身份识别制度，也称“了解你的客户”（know your customers，KYC）或者“客户尽职调查”（customer due diligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。它是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的第一道防线，没有有效的客户身份识别制度，发现和报告可疑交易无从谈起，保存客户身份资料和交易记录也失去了实际意义。
答案解析:有
微信扫一扫手机做题